2  - Pianificazione degli equilibri finanziari sul breve termine ( fino a 6 mesi)

3  - Calcolo del costo finanziario effettivo dei conti bancari e del finanziamento utilizzato.

Una procedura integrata automatizzata di Pianificazione e Gestione su misura di azienda dei flussi e riflussi finanziari “in & out”, svolta per gestire gli equilibri globali della tesoreria aziendale: Cassa, Banche e Fidi, per :

• Evidenziare i fabbisogni tempificati di liquidità, e le eventuali eccedenze di tesoreria.
• Migliorare l'equilibrio della liquidità ottimizzandolo.
• Calcolare il costo finanziario effettivo, e l'entità i fidi utilizzati.
• Migliorare ed ottimizzare l'utilizzo delle risorse finanziarie impiegate nella gestione corrente.
• Far coincidere i flussi delle entrate con le scadenze degli impegni, sia in previsione sia in controllo.
• Governare, attraverso una specifica sezione di assestamento, il livello di utilizzo dei fidi concessi dalle singole banche, per cassa o per anticipi, e il livello dei saldi dei conti correnti.
• Ottenere trasparenza nel costo della provvista finanziaria corrente.
• Migliorare la contrattualità aziendale verso le fonti della provvista finanziaria corrente, attraverso l'arbitraggio e la gestione mirata delle condizioni praticate sulla tipologia degli utilizzi.
• Le procedure possono essere utilizzate in parallelo con la “Macro-Pianificazione finanziaria” di breve-medio termine, per governare anche in elevato dettaglio i flussi e riflussi dei singoli mesi di esercizio.

La procedura viene rilasciata all'azienda, su supporto informatico, ai fini di utilizzo secondo esigenze ripetitive.