Formazione delle Risorse Umane - Contenuti del Corso

Formazione delle Risorse Umane

Dr. Silvestro Ugo Bernardi Mba Vicenza

Consulenza integrata d'impresa


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6. 1 Come gestire e incassare i crediti prevenendo le insolvenze

La concessione del credito commerciale da parte delle imprese equivale alla emissione di nuova moneta a termine. I limiti di questa sua azione monetaria sono quelli della sua attitudine finanziaria a sopportare la concessione del nuovo credito poiché, vendere in funzione della leva del credito non crea valore se la crescita dei profitti, indotta dall'incremento delle vendite, viene compromessa dal costo di gestione del credito stesso e dalla rischiosità connessa a crediti che non saranno incassati per carenza nella prevenzione delle insolvenze e l'inadeguato monitoraggio dei crediti concessi (da: S. Bernardi e M. Nani “ Il credito commerciale nelle PMI - Metodi di gestione, prevenzione e recupero delle insolvenze ”).

La formazione è intesa a introdurre negli allievi i principi e i metodi di gestione operativa della funzione di “Credit management”, atti ad attivare in modo strutturato attraverso la prevenzione delle insolvenze, il monitoraggio dei crediti, e il loro recupero le procedure gestione del credito commerciale presso le PMI.

Docenza frontale 32 ore

3 giornate di intensive learning, distribuite nell'arco di 15 giorni.

Inclusa una dispensa rilegata per ogni partecipante

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Contenuti formativi del corso

6. 1 Come gestire e incassare i crediti prevenendo le insolvenze

• La funzione di Credit Manager - Attività di smobilizzo del Credito commerciale

Origine e natura del credito commerciale - Normativa dei metodi di pagamento > Conseguenze economiche del pagamento differito > Termini contrattuali dei pagamenti differiti in Italia ed Europa > Credito commerciale e promozione delle vendite > Sales financing e influenze sulle scelte di espansione delle vendite > Valore e Costo del credito commerciale > La gestione del credito commerciale nell'impresa > Operatività e procedure di gestione - Credit ageing e l'indicatore DSO > Soglia di dilazione media e Indicatore D.m.V. > Lo smobilizzo del credito commerciale > Cessione e principali forme del factoring > Assicurazione del credito commerciale > Il Credito estero e Assicurazioni del credito estero

• Affidamento dei clienti - Prevenzione delle Insolvenze - Reporting & Monitoring del Credito

Il sistema informativo delle prevenzione > Affidamento dei clienti - Analisi di affidabilità – Misura dell'affidamento > Credit Risk Scoring sintetico - Il Rating e Rating analisys > Le garanzie - L'analisi nel bilancio dei clienti > Come ridurre il rischio sul credito pur dovendo fare fatturato > Outsourcing dei servizi sul credito, sulla prevenzione ed esazione > Il monitoraggio dei crediti > La procedura Claim & Urge e Crisis flitting > Segnali allarmanti sull'affidabilità dei clienti – monitoraggio e prevenzione

• Il recupero dei mancati pagamenti e degli insoluti

L'inadempimento del debitore: mora , interessi, stato d'insolvenza > La direttiva UE sul ritardo dei pagamenti – caratteristiche innovative > Individuare i motivi del mancato pagamento > Fasi esattive – Organizzazione della fase esattiva corrente > Il ciclo completo di recupero – Normativa sulla svalutazione dei crediti di valore esiguo > Ciclo di gestione massiva “ad personam2 sulla singola pratica > Servizi e prodotti per il recupero del credito in outsourcing – non solo crediti > La relazione con il cliente in ritardo sui pagamenti > Il superamento delle obiezioni del debitore > Mediare per incassare - Transazioni e stralci > Aiuta anche telerecupero - Note sulla comunicazione persuasiva